Leak in Anti Money Laundering systen

最近听说一个案例,让我觉得英国的反洗钱的制度形同虚设。

现有的移民体系下有一种一百万镑的投资移民,吸引了很多中国富豪来英国。移民法又规定这一百万镑最多用25%,即二十五万镑,可以投资房产;至少75%,即七十五万镑,要投资于非房产项目。由于国债市值稳定,不用评估,所以成为移民非房产项目的首选。很多移民中介干脆以25%房产、75%国债去宣传此类项目。啊,说远了。

富豪们手上资金都远超一百万镑。他们一边办移民,一边大把买房。二十五万镑的房子不入法眼,要买就买更贵的。

买房的时候要向律师提供资金来源证明,这是为了防止人们用黑钱以买房的形式洗白。我遇到的律师们都尽责地尽检查的义务,让我以为英国的反洗钱制度很有效。

但最近发现这漏洞很大。如果富豪用一百万镑投资国债去达到移民要求,另外拿一百万镑投资房产,纯投资,不报移民局。房产律师要资金来源证明,就给他看移民签证时用的已投资国债的资金来源证明。房产律师根本不知道这资金已经偷梁换柱,他也不会了解移民法的25%房产投资上限,所以这个反洗钱的把关无从谈起。也就是说,只要证明一小部分钱来源的合法性,就能证明全部钱的合法性。

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